（转）炒金大案频发高金价下更要防范“黑色诱惑”

    地下炒金案频发，而涉案金额屡创新高，令投资者蒙受巨亏。北京市第二中级人民法院日前开庭审理了一起非法炒金案，涉案金额高达771亿元。而此前半个月内，浙江杭州上城区法院也判决了“世纪黄金”非法黄金交易案，涉案合同金额也接近600亿元。

　　非法黄金交易骗案频发

    10月29日，由公安部督办的浙江世纪黄金制品有限公司非法经营案在杭州上城区法院一审宣判，法院以非法经营、抽资出逃两项罪名判处该公司法定代表人张勇有期徒刑9年，并处罚金120万元。

    至此，轰动一时的“世纪黄金”非法经营案告一段落。世纪黄金公司利用自己开发的网上交易系统，招揽大批来自全国各地的客户炒假冒“黄金期货”，炒金业务均通过公司网络系统进行，与国际黄金市场并不接轨，只是大致上按照国际即时金价的浮动报价，供客户进行参考，客户通过买进或者卖出与公司进行交易，公司在交易过程中同时充当买方和卖方，并按每笔交易向客户收取“网络使用费”和“仓储费”。

    自2005年7月至2008年6月26日，世纪黄金公司共向客户收取黄金交易定金2.75亿元，其中该公司从该项黄金交易业务中获取解约客户清算460万元，利息近686万元，手续费5756万元。截至案发，公司网上交易金额高达580亿余元，一度被称为当时国内最大的非法黄金交易案。

    但此案一审宣判后不到半月，北京伦亚领先、凯斯顿公司非法黄金交易案就刷新了这个纪录。两公司通过非法网络平台，招揽社会公众客户进行所谓“伦敦金”等标准化合约的交易，并在交易中采取保证金制度、每日无负债结算制度和双向交易、对冲交易等交易机制，非法从事假冒“黄金期货”交易。检方指控，两公司在短短两年时间内，吸纳客户1000余人，净收取客户保证金7900余万元，仅交易手续费和仓息就获利高达3700余万元，造成客户平仓损失高达3600余万元。该案涉案金额高达771亿元人民币。

    非法黄金交易的三张“画皮”

    记者采访发现，这些地下炒金公司采用的手段非常类似，首先是将自身“华丽包装”，很多谎称是注册在境外的专业黄金投资咨询公司，通过各种渠道发布“黄金投资专业信息”、投资建议，骗取投资者的信任。然后利用“高杠杆”交易作为诱饵，骗取投资者的保证金、佣金、投资差价等，为投资者设下“黄金陷阱”。

    东证期货分析师陆兼勤分析，境外炒金的违法交易手段大体可以分为三类：一类是境外机构在内地设立办事处，把客户的保证金通过地下钱庄兑换成外汇，在境外进行期货交易；第二类是炒金公司非法侵占客户保证金，用公司自己的户头在境外炒金，而一旦出现亏损就利用各种手段转嫁给客户；第三类最为凶险，这类地下公司根本就不参与任何交易，直接提供给客户虚拟账户，让他们在公司设置的程序里“内部对冲”，渐渐把本金“输光”。

    从破获的几起炒金大案来看，大多数属于第三种内部“对赌”交易。“公司收取客户的保证金，一分钱都没有在境外正规期货交易市场上交易过。”陆兼勤说。

    据北京伦亚领先、凯斯顿公司炒金案被告人供称，客户打入的资金均停留在两家公司控制的账户上，客户实际上是在与公司做交易，并非在期货交易市场平仓或对冲。两公司客户下载软件之后安装的交易平台，与国际期货市场大盘不接轨，“交易”是虚拟的。

    记者了解到，上海期货交易所黄金期货合约的最低交易保证金比例为合约价值的7%，这意味着投资者投入1万元，可以交易价值最多为13万元的标的黄金，也就是说，黄金期货合约的杠杆比例最高为1：13。而在上述炒金大案中，定金放大可达50倍，即用2%的定金可以购买100%的黄金合约。在贪欲的驱使下，很多缺乏投资常识的客户最终蒙受巨大损失。

　　高金价下更要防范地下炒金的“黑色诱惑”

    近期，记者和周围的一些朋友不断收到“黄金投资推介”电话。“您好，我是XX贵金属投资公司的顾问，请问您有兴趣投资黄金吗？现在金价大涨，投资是好机会……”记者问“你们炒哪里的黄金，杠杆多少倍？”“顾问”答：“我们代理炒伦敦金、纽约金，都是国际盘子，杠杆100多倍，10块美金就能炒1盎司黄金，很便宜……”

    “黄金投资机会很大，但地下炒金就是骗局，除了设局者，参与者都不可能有赢面。”黄金投资专家蒋舒指出，炒外盘、高杠杆，都是地下炒金公司用来诱骗投资者“上钩”的伎俩，利用的就是投资者不了解规则和内心的贪欲。

    他介绍，目前国内正规投资黄金渠道已经很丰富，投资门槛、收益水平、投资方式、风险水平各不相同，投资者完全可以选择适合自己的投资方式进行“炒金”，而不要上当参与非法交易。

分辨炒黄金黑平台和正规平台可以通过以下几点：
1、开户币种
既然是境外投资我们能够确定的是不可能用人民币开户，不论以什么为借口。因为国际市场不认可人民币，其不是可自由兑换的货币。一般通用的货币为：美元、欧元、英镑、日元等，所以如果有公司交易是以美元报价而用人民币开户，那么肯定是有问题的，很有可能是对赌交易，投资者的单子根本不是进入国际市场。
2、平台商的选择
目前正规国际现货黄金保证金交易，一种是通过代理香港金银业贸易场的会员公司。在香港，必须具有相当的实力才可以开办一间金融公司。
目前，正规国际现货黄金保证金交易一般都是通过代理香港金银业贸易场的会员公司。在这里要特别注意，香港金银业贸易场的会员之中，只有A类和C类会员才具有现货黄金的交易资格，其他类的会员没有现货黄金的交易资格。
另一种是境外的金融公司。境外的金融公司在国内会设有办事处或者有驻守在国内的职员，投资者可以与他们取得联系。在实际投资的时候，是与境外的金融公司签订买卖协是与境外的金融公司签订买卖协，然后将资金汇到该境外金融公司的账号上，而不是国内代理公司的账号上。
需要注意的是，这种国外的金融公司，在当地必须具有一定的公司规模，并且受当地相关的政府监控部门监控，如FSA（英国金融服务监管局），NFA（美国期货协会）等。
3、资金管理
目前国内的正规国际现货黄金保证金交易的入仓资金一般都是通过第三方托管的方式，交由香港汇丰银行管理的。如果公司要求您入金，入到的是其他银行，或者汇丰银行的私人帐户，那么您遇到的很有可能是骗子公司。
4、保证金
正规国际现货黄金保证金交易，是以1000美金/手的保证金收取的。而黑平台的保证金一般高于1000美金。
5、点差和佣金
正规国际现货黄金保证金交易一般是收取0.5的点差和50美金/手的佣金。黑平台的公司一般会通过降低点差或减少佣金来吸引客户，甚至很多黑平台打着0佣金的旗号拉客户下水。投资者在做选择时一定要多做了解，选择正规的平台，千万不可贪小便宜而误入黑平台。
6、交易软件
正规的交易软件应该是包括行情、交易、资讯等为一体的，并且数据为真实市场交易情况。而一些不法公司的软件为自行开发。这些公司不仅可以看到投资者的一切交易情况可以看到投资者的一切交易情况，还可以人为调动价格，报出虚假数据，误导投资者，甚至人为造成交易损失。并且在投资者赚钱的时候无法登录系统交易等等，都是非常恶劣的行为。
建议投资者在开始正式开户和入金交易前先试用该公司软件，并且多对比几家，看看有没有问题。行情交易软件必须是在平台公司的官方网站上下载的，不可以是从代理公司的网站中下载，或者是通过QQ或邮件等方式发送给你的。行情软件必须稳定，不能出现不能交易的情况。
7、开户及入金
需要注意的是，在开户时是与平台公司签订合同，而不是与代理此平台的公司签订。入金也一样，是入到平台公司的对公账户，而不是代理公司的账户，更不能是某个私人账户。总之，投资者一定要擦亮眼睛，不要被一些表面现象所迷惑。境外投资开户是需要非常严格的流程的，不可能在一天内就完成的。而且使用的币种、交易软件、交易规则等等都是有严格规定的。

沙罗曼蛇

你说的这些早就知道了，你现在才知道呀？在中国只有上海期货交易所和上海黄金交易所会员单位做的平台是合法的，其它都是黑平台。