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接这说
发生在信用社里的诈骗案 到了2011年1月份，樊文友又找到冯国强说：“处置小组干的不错，得到了上级的表扬，在廊坊排第三名，理事长得了奖金。理事长说今年第一季度要来个开门红，首先处置两处信用社营业部楼和信用联社旧办公楼，为了上级检查时处置率达标，必须提前把钱交上。” 这一次，冯国强要求留下一些房产证和土地证。几天后，樊文友把联社旧办公楼的房产证和土地证押给了冯国强，称这座大楼内部定价2400万元，由包括他在内的信用联社3名领导买下来。4个月后，樊文友陆续借走了1030万元，并以办理过户为名拿走了房产证和土地证。却留给冯国强一份盖有联社公章的土地证复印件。 但这1030万元和联社旧办公楼房产证再也没有回到冯国强手中。 事实上，樊文友拿走房产证后，又把他交给了文安县的另一名企业主郭迎年，几天后，他同样以办理过户为名拿走了房产证，也不忘留下一份加盖联社公章的房产证复印件。郭迎年分多笔借给他1640万元。 今年65岁的司万明是文安县法院退休的行政庭长，也是樊文友的邻居。他与樊文友的第一次“合作”，是投资一块厂房土地。 当时樊文友自己出了40万元，司万明出了20万元共60万元拿下这块地，然后以74万元卖出，司万明拿回了20万元本金和7万元分红。 从此之后，樊文友开始了向司万明的疯狂借款，直到司万明再也借不到钱。司万明想收手不干了，但樊文友不同意，他对司万明说“现在已经赚了几十万了，还有很多处单位要出售，我还得继续干下去，没有钱我带你去担保公司去贷款，用你的房产证做抵押”。接着，樊文友一口气说出了十几处不良资产，“需要几百万元”。 樊文友带司万明去了一家担保公司，用房产证作抵押借了130万元，10天后，又去借了40万元，2周后又借款40万元，再2周后又借款40万元，前前后后，司万明背上了560万元债务。而那套房产是司万明唯一的住处。 在文安县信用联社改制的这段时间里，樊文友借钱陷入癫狂。他不断地劝说别人拿出存款、四处借债，直至抵押房产。樊文友自己同样如此，他和妻子宋培军把自家别墅在邮政储蓄银行抵押贷款40万元，又在工商银行抵押贷款49万元。他的另一处房产先被抵押给典当行贷款105万元，后来又抵押给受害者之一郭迎年，借款500万元。 2011年4月，樊文友把经常给他做足疗的云南打工妹汪宗侩带到了文安县信用联社营业厅，将汪宗侩几年来攒下的5万元钱以开具股金证的形式骗走，股金证上盖有联社收款专用章。可怜的汪宗侩在公公患癌症期间，她再也拿不出钱了。在与记者交谈中，这位老实巴交的打工妹眼圈始终是红的。 这样的场景频繁在信用联社营业厅出现，大多数时间，受害者将一摞摞现金在这里交给樊文友，有的是通过营业厅办理业务的窗口交给樊文友，有的在业务大厅的办公桌上交给樊。然后樊随手写下一张借条，在借条上还加盖“信用社的公章。” 樊文友借钱的理由还包括文安县信用联社盖新办公楼。2010年3月，他找到同村村民卢九胜，说：“信用联社在盖大楼，资金不能充足到位，单位的领导给我们分派了任务，各自为建大楼筹措资金，不自用，给点利息，比存款利息高点，只是临时的借用，因为上边拨下的资金很快就到。”第一次，他借走了3万元。 此后一个月内，樊文友分3次从卢九胜这里借走了9万元，并留下了盖有信用联社收款专用章的收据。 直到最后，樊文友分6次在卢九胜那里借走了40万元。因为家中急用钱，卢九胜曾去信用联社找他多次，有一次，樊文友被逼急了，当着很多联社职工说：“就你这么俩钱怕联社还不了你呀！” 结果竟然一语成谶。 记者来到案发时的信用联社营业厅，发现这里空间并不大。樊文友在这里交易，联社的工作人员都会看得一清二楚。 遗憾的是，信用社的工作人员说，监控录像只保留三个月。 党务科长蹊跷自杀 郭维军现在开始内疚，他担心是自己逼死了樊文友。这个樊文友的远房亲戚，抵押了自己的房子，借了400万元给樊文友。如果一切顺利，他将收回560万元，以抵消他每天260元的典当行利息。 为了打消他的顾虑，樊文友给了郭维军两处抵押房产的土地证原件，一张证明和3张收据。这纸证明由文安县信用联社财务部开具，证明一处抵押房产对外卖了516万元，三张收据是樊文友“内部操作”交给信用联社的购买款，交款人宋培军是樊文友的妻子。 但郭维军找到那处卖了516万元的房产所在地的熟人，却得知“这处房顶多值几十万”。2011年6月21日，郭维军辗转找到文安县信用联社理事长朱某，朱某却说樊文友押在郭维军那里的两份土地证是假的。 “当时我的脑袋就懵了”，郭维军说。他在当天下午找到了樊文友追问钱的下落，樊文友告诉他，钱被他转给北京的同学做承兑汇票挪用了，但至今，郭维军也没有见到过樊文友做承兑汇票的任何单据或证明。 樊文友答应第二天给郭维军筹钱还债，但6月22日，郭维军却等来了他第一次自杀的消息。 在这天寻找樊文友的还有其他受害者，冯国强最早在文安县乡下一条小河边发现了他，当时樊文友刚服了两瓶安眠药，“走路不稳，口齿不清”，随即被送往北京307医院抢救。在去医院的路上，冯国强问樊文友为何自杀，樊文友回答“妻子起诉他要求离婚，借款人逼债，单位财务科的人也在逼债”。 冯国强急了，他问樊文友：“我帮你们单位借的钱你押在什么地方了？”樊说：“西街信用社大楼、民德利东信用社营业部、联社办公大楼，还有新镇、左各庄、滩里十几处地方都押着钱呢，这些地方还没卖出去”。 樊文友自杀前曾烧掉了一塑料袋资料，冯国强问他是什么，樊文友回答：“烧的是关系到文安县信用联社某位领导的东西，我要是真的死了，也不能暴露他呀”。据多位受害者介绍，樊文友死后，其妻宋培军曾与文安县信用联社领导有过多次通话。 樊文友被抢救了回来，但6月25日冯国强再去医院探望樊文友时，他却失踪了。事后证实樊文友及家人躲到了石家庄，第二天上午，樊文友妻子宋培军给冯国强发来短信，说“对不起了，他的事情我也不清楚，他说他没钱了，这么多钱怎么办，回家还得被逼死，现在只能躲起来找出路，我要保他的命把事情弄清楚”。 6月28日，或许为了保命，樊文友在家人的陪同下返回文安县投案。蹊跷的是，樊文友的自首被文安县公安局拒绝。流传出来的消息是，公安局接待人员以为樊文友欠钱只是民事纠纷，要他去法院解决。 而事实上，在樊文友第一次自杀的四天后，即6月26日，受害人郭迎年、冯国强、葛金星、周丽华就到文安县刑警大队报案，并做了笔录。6月27日，公安局还对受害人做了补充笔录，并已经立案。 6月29日上午，公安局对信用联社展开取证工作，中午樊文友再次喝农药自杀，当经侦队办案人员赶到医院时，樊已奄奄一息。 但这次自杀同样存在疑点，一名见过樊文友尸体的同村村民称，樊文友的尸体四肢有多处伤痕，有绳索勒绑痕迹，右小腿被刮去了一块皮肉，露出白骨。 更耐人寻味的是，在樊文友刚刚自杀的一两天中，他的家人非常气愤，声称要报案为死者讨公道。但是不知为什么，随后几天樊的家人态度180度大转弯，不仅闭口不言且连樊文友的葬礼都没有出席。 记者在文安县试图见到同样在信用联社乡镇分社工作的樊文友的儿子，这位青年在父亲死后母亲坐牢的家庭巨变中承受着压力和煎熬，他知道些什么或许他也想搞清案件的真相，但遗憾的是记者没有见到。 该追究谁的责任 樊文友的死让受害者措手不及。他们给樊文友的借款多为现金交易，冯国强曾提着两大包钞票到信用联社营业厅交给樊文友。他们称，樊文友多次在营业大厅点钞、存钱，并写下借条，或出示收据。他们据此认为文安县信用联社负有责任。 还有部分受害者选择起诉信用联社，但却遭败诉，原因之一是樊文友给他们的收据上的公章被鉴定为伪造。 樊文友的借款多为现金交易，这给侦查活动带来了困难。接近办案组人士告诉记者，办案组正在对樊文友账户信息逐项核查，从账户往来情况看，部分借款被用来“拆东墙补西墙”，用于偿还其他借款人的欠款。 此外，上述人士称警方尚未发现樊文友有炒股、炒期货的行为。多名受害者也称，樊文友平日生活低调，不喝不赌，开一辆二手汽车。 樊文友自己诈骗的真实性由此被怀疑，多名受害者告诉记者，樊文友自己也抵押了房产用于处置信用联社不良资产，此外，樊文友的直系亲属也借款过千万给他，有信用联社职工称，信用联社内部也集资1700余万元，但他们均未报案。坊间传言，樊文友操作处置不良资产的资金近亿元。 那么，信用社的这些不良资产是否已经处置，如何处置的，这是公安机关应当侦查的内容。但记者没有从办案机关了解到相关情况。 信用联社的做法也让受害者不解。至今，信用联社仍坚持认为樊文友借款收据的公章是其私刻的，记者未能在公安部门得到相关鉴定结论。按照正常规则，扣盖公章需要会计、会计科长和主管副行长签字同意。 樊文友死后第二天，文安县信用联社即在当地电视台发出声明，称信用联社3个土地使用证丢失作废。这3个土地证中的两个，被樊文友押在了郭维军手中，郭维军告诉记者，文安县信用联社理事长已默认这两个证是真的，但只说“是被樊文友偷走的”。 一名国家商业银行总行工作人员告诉记者，所有者为金融机构的土地证应归为该金融机构的固定资产，由总行一级法人单位保管。但由于信用联社属于独立法人，不排除其内部保管土地证情况。 作为樊文友原来的在农业银行的同事，张瑞兰这位被骗取250万元的银行退休职工告诉记者，尽管生活窘迫，丈夫又患了癌症，但她还是希望通过此案能使联社各项规章制度完善起来，避免以后再有人出来行骗。 目前，郭维军正在与文安县信用联社进行民事诉讼。至于其他手握欠条的受害者，他们的权益至今还无从保障。樊文友不仅账户没钱，其房产也早被抵押，妻子宋培军已因涉嫌合同诈骗、贷款诈骗移交检察机关起诉。 文安县信用联社的改制则进展顺利，内部人士称，其不良贷款率已降至不足1%，就等不久后挂上农商行的牌子。 樊文友的自杀再次触动基层金融机构监管难题。今年2月，江西省鄱阳县财政局股长李华波，轻松从当地信用联社中的财政局账户中取走9400万元巨款，其手段只是伪造了用款划拨单和公章，并取得了信用联社内部配合。今年4月，农行北京通州支行宋庄分理处职员孔庆敏私刻银行公章，以银行名义进行高息担保借款，事发后自杀身亡。 同孔庆敏案一样，樊文友案中十几名受害者的4700万元巨款去向成谜，他们将追回款项的希望放在了信用联社身上，毕竟“如果不是因为信用联社改制的名义，谁会把钱借给樊文友？” 而记者在文安县看到，信用联社新建的办公楼高大、气派，却至今还没挂牌子。 作为河北省第一家将改制为农村商业银行的信用联社，文安县信用联社在去年底就通过了中国银监会的初审，并将在不久后挂牌营业。 据文安县信用联社办公室人员称，通过银监会的审核相当严格，有许多指标，包括管理。 先不说信用联社是否涉案尚无定论，发生了如此大的金融诈骗案件，文安信用社是如何被考察合格的，这也是受害人发出的最大疑问。 记者离开文安时获悉，河北省信用社已进驻文安信用社，相信在公安机关的不懈努力和上级机关的重视下，樊文友诈骗案会真相大白，给受害者一个说法。 | 
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发表于 2012-6-13 18:17:51
